Meu saldo no sistema não bate com o do banco
O fluxo de caixa mostra o que foi lançado, não o que o banco viu. A diferença quase sempre está em uma destas três: a data em que o controle começou, lançamentos previstos que ainda não receberam baixa, ou dinheiro que mudou de conta sem transferência registrada.
O que conferir, na ordem
A data inicial do controle de caixa foi definida?
É a data em que o seu saldo passou a ser verdade. Sem ela, o sistema soma um histórico que você não conferiu.
Há lançamentos previstos que ainda não receberam baixa?
Previsto não é realizado. O saldo do banco só conta o que caiu, e o do sistema separa as duas coisas de propósito.
Dinheiro trocou de conta sem transferência registrada
Tirar da conta A e pôr na conta B sem registrar deixa as duas erradas ao mesmo tempo, uma para mais e outra para menos.