Dar baixa e conciliar com o banco
Dar baixa é dizer ao sistema que aquilo que estava previsto realmente aconteceu. É o gesto que faz o saldo do topo andar, e é ele que deixa o Calcularte batendo com o extrato do seu banco.
Quando você lança uma conta que ainda vai vencer, ela nasce como prevista: já aparece no extrato do mês, mas não entra no saldo realizado do topo.
No dia em que o dinheiro sai ou entra de verdade, você marca a mesma linha como realizada. Não se cria um lançamento novo para isso, e é aqui que mora o erro mais caro deste módulo.
Passo a passo
Comece emFinanceiro
Abra Financeiro no menu.
A tela abre no mês atual: o saldo das contas no topo e, logo abaixo, o bloco Movimentações do mês com o extrato.
Ache a linha do lançamento em Movimentações do mês.
A lista mostra só o período que está no alto da tela, então uma conta que venceu em outro mês só aparece depois que você andar até ele pelas setas do seletor. Com muitas linhas no mês, a caixa de busca do bloco acha pela descrição ou pela categoria.
Marque a caixinha da coluna Pago, na linha do lançamento.
Ela fica à direita da lista, e no celular aparece à esquerda de cada movimentação. A caixa fica verde com um visto, e o saldo do topo muda na hora. Este é o caminho para a maioria das baixas, porque é um toque, direto da lista, e dá para percorrer o mês inteiro sem abrir nada. Existe um segundo caminho, pelo editor: toque na linha e marque Já foi pago (realizado), que numa receita se chama Já foi recebido (realizado). Use o editor quando a mesma visita precisar de outra correção, como valor, data ou conta, e também quando a caixinha se recusar a marcar porque a linha está sem valor, porque é ali dentro que fica o campo Valor. Numa das repetições de uma série, marcar a caixa no editor não pergunta nada e vale só para aquele mês, como pela lista. Só tome cuidado com a primeira linha da série: por ali o editor grava a série inteira, avisando antes que vai recalcular todas as ocorrências. Para dar baixa num mês só de uma conta que se repete, use a caixinha da lista ou abra a linha daquele mês.
Para desfazer, toque na mesma caixinha de novo.
A baixa é reversível e não mexe em mais nada: o lançamento volta a ser previsto, com a mesma data e o mesmo valor, e uma série de repetição continua exatamente como estava.
Se a linha tiver o marcador de relógio, toque nele para ver o que foi alterado.
Esse marcador aparece quando aquele lançamento foi alterado à mão, e tocar nele abre o Dossiê do lançamento, um painel que entra pela direita. Lá dentro, a lista das alterações mostra campo a campo o valor de antes e o de depois. É a resposta para lancei errado e não lembro o que mudei. Sem alteração nenhuma, o painel diz isso com todas as letras, em vez de mostrar lista vazia.
Toque em Restaurar valores originais quando quiser voltar atrás.
O botão fica no próprio dossiê, logo abaixo da lista de alterações. Ele descarta todas elas e devolve o lançamento ao que ele era. Não fazer nada é a outra saída: fechar o painel mantém os valores atuais e não mexe em nada.
O saldo realizado do topo sobe ou desce, o cartão daquela conta acompanha, e a linha passa a contar para o fechamento do mês. Para conferir com o banco, percorra o extrato do seu aplicativo e marque no Calcularte o que já saiu de lá.
O erro mais comum é contar o mesmo dinheiro duas vezes: marcar o pedido como pago, o que já cria a entrada no caixa sozinho, e depois lançar à mão o mesmo valor que apareceu no extrato do banco. O mês termina com o dobro de receita. Antes de lançar um recebimento à mão, procure no extrato se ele já não está lá, vindo do pedido. Duas situações também travam a caixinha: lançamento sem valor, que precisa do valor antes de ser marcado, e mês já fechado, que só volta a aceitar mudança depois de reaberto. O cartão de crédito é a segunda fonte dessa duplicação. O pagamento da fatura não se lança de novo: cada compra que você registrou com um meio de pagamento de cartão já foi para o dia do vencimento daquela fatura, e é ali que o dinheiro sai da conta. Lançar também o valor total da fatura contaria o mesmo gasto duas vezes. No dia em que a fatura for paga, o que você faz é dar baixa nas compras que a compõem.