Ler o Fluxo de caixa
As duas telas que mostram o seu dinheiro: a Visão do mês, com o resultado do mês e o saldo de cada conta, e o Fluxo de caixa, com cada lançamento.
O Financeiro separa o que já aconteceu (o dinheiro que já entrou ou saiu da conta) do que está previsto (o que está lançado e ainda não aconteceu). O resultado do mês soma os dois. O saldo de cada conta soma só o que já aconteceu, e é esse saldo que deve bater com o extrato do banco.
Passo a passo
Comece emFinanceiro
Abra Financeiro no menu.
O Financeiro abre na última tela que você usou. As telas dele são Visão do mês, Fluxo de caixa, Despesas, Receitas, Transferências, Categorias e Fechar o mês, logo abaixo do título.
Toque em Visão do mês.
Ela mostra o mês escolhido no alto da tela, com o nome do mês.
Para trocar de período, toque nas setas ao lado do nome do mês ou em Escolher período.
As setas andam um mês para trás ou para a frente. Escolher período oferece os Atalhos Últimos 7 dias, Hoje, Próximos 7 dias, Mês passado, Mês atual e Mês que vem, e o Período personalizado, com De e Até e o botão Aplicar período. O período escolhido vale para a Visão do mês, o Fluxo de caixa e Fechar o mês; as telas Despesas, Receitas, Transferências e Categorias não têm período.
Leia o Resumo do mês.
Até hoje soma o que já entrou e o que já saiu da conta. Ainda previsto soma o que está lançado até o fim do mês e ainda não aconteceu. Se tudo acontecer é o resultado do mês: tudo que entra menos tudo que sai, somando o que já aconteceu e o que está previsto; não é o saldo da sua conta. No gráfico do mês, cada dia tem a barra do que entra, a barra do que sai e o saldo daquele dia.
Veja Para onde vai o dinheiro e De onde vem o dinheiro.
Para onde vai o dinheiro soma as saídas do período por classe de categoria (a classe é o grupo em que as categorias ficam, como Operacionais), com o valor e a porcentagem de cada classe no total; De onde vem o dinheiro faz o mesmo com as entradas. Toque numa classe para ver as categorias dela ali mesmo.
Confira Saldo das contas.
Cada cartão mostra o saldo de hoje de uma conta, a data desde quando o Calcularte soma os lançamentos dela e o valor de que partiu. São até cinco contas em destaque; enquanto nenhuma foi escolhida, aparece Escolha as contas que aparecem aqui, com o botão Escolher contas.
Ajustar saldos define a data a partir da qual o Calcularte soma e quanto havia em cada conta nessa data. Ver as contas, com o número delas no botão, abre a janela Contas em destaque, onde você escolhe até cinco contas para acompanhar no painel; o extrato do Financeiro acompanha as três primeiras.
Veja Contas a pagar e a receber.
São os lançamentos previstos, com os atrasados primeiro: os que venceram e continuam sem baixa. Em Vence nos próximos dias, escolha 7 dias, 15 dias, 30 dias ou 90 dias para ver até onde a lista vai.
Toque em Fluxo de caixa para ver cada lançamento.
O Fluxo de caixa lista os lançamentos do período por dia, com Origem, Lançamento, Valor e Estado, e o resumo de quantos lançamentos são e quanto entrou, saiu e o resultado.
No computador, as colunas da direita são o saldo corrido de até três contas em destaque, de Saldo anterior a Saldo final, já com a previsão; no celular, cada lançamento é um cartão. Toque num lançamento para abrir o detalhe dele.
Para achar um lançamento, use os filtros acima da lista.
Origem separa pela tela de onde a linha veio (Pedidos, Despesas, Transferências e as outras que a sua conta tiver), com o número de linhas de cada uma. Buscar acha pela descrição ou pelo número do pedido. Direção separa Entradas e Saídas; Estado separa Já aconteceu, Previsto, Atrasado e Sem valor; Conta, Classe e Categoria separam pelo que dizem.
Com algum filtro ligado, aparece Limpar, que desliga todos. Na tela estreita, como a do celular ou a do tablet, depois de descer a lista aparece no alto o botão Filtros, que volta aos filtros; no celular ele é só o ícone, sem a palavra. No computador esse botão não aparece.
O resultado do mês fica em Se tudo acontecer; o saldo de cada conta, em Saldo das contas; e cada lançamento, no Fluxo de caixa. Para o saldo de uma conta ficar igual ao extrato do banco, procure no Fluxo de caixa cada lançamento que já aconteceu e está como Previsto, e marque-o como pago ou recebido.
No computador, com algum filtro ligado ou uma busca digitada, a lista do Fluxo de caixa mostra a coluna Conta no lugar das colunas de saldo, porque o saldo corrido só vale com todas as linhas, em ordem de data. Para ver as colunas de saldo, toque em Limpar.